Ngăn chặn rửa tiền và tuân thủ chính sách trừng phạt quốc tế
Các chức năng và trách nhiệm chính trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ chính sách trừng phạt quốc tế được nêu dưới đây:
Các trưởng nhóm của UAB “TLT PCB“, UAB “TLT MECHANICS“ và UAB “ELECTRONICS“ chịu trách nhiệm về:
Bổ nhiệm nhân sự phụ trách tuân thủ quy định.
Xem xét các báo cáo giao dịch đáng ngờ,
Cung cấp mọi sự hỗ trợ, công cụ, đào tạo và quy trình cần thiết để giúp nhân viên hiểu rõ nghĩa vụ của họ trong việc phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ các quy định về trừng phạt quốc tế.
Thực hiện nghiêm túc Chính sách này và các quy trình nội bộ của Tập đoàn.
Xem xét các báo cáo giao dịch đáng ngờ,
Xây dựng văn hóa tuân thủ,
Truyền đạt cho nhân viên về những rủi ro và hậu quả của việc không tuân thủ.
Chuyên viên tuân thủ chịu trách nhiệm về:
Xây dựng và thực hiện chính sách phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế cùng các thủ tục liên quan.
Phản hồi kịp thời các yêu cầu cung cấp thông tin từ các cơ quan quản lý/tổ chức tài chính liên quan đến rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế.
Báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Giám đốc điều hành của công ty.
Trưởng phòng Phát triển Kinh doanh chịu trách nhiệm về:
tiến hành thủ tục thẩm định đơn giản,
giám sát liên tục khách hàng.
Các nhân viên khác chịu trách nhiệm về:
Bảo vệ TLT khỏi bị các thực thể bên ngoài sử dụng cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, vi phạm lệnh trừng phạt hoặc bất kỳ mục đích bất hợp pháp nào khác.
Luôn cập nhật các chính sách và quy trình liên quan đến vai trò của mình tại TLT.
Vui lòng báo cáo các mối lo ngại tiềm tàng về việc tuân thủ pháp luật liên quan đến rửa tiền/tài trợ khủng bố và vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế cho Nhóm Tuân thủ của TLT qua email compliance@tlt-manufacturing.com .
Các công ty thuộc TLT đảm bảo việc đào tạo chuyên sâu và thường xuyên cho các nhân viên có liên quan nhiều nhất. Kiến thức về chống rửa tiền/tài trợ khủng bố/các lệnh trừng phạt được chia sẻ liên tục trong toàn bộ tập đoàn. Hơn nữa, nhu cầu đào tạo của nhân viên được xem xét định kỳ để đảm bảo đạt được các mục tiêu về phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ chính sách trừng phạt quốc tế.
Các công ty TLT tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế và các hạn chế thương mại áp đặt lên EU và Mỹ, cũng như bất kỳ chế độ trừng phạt nào khác áp dụng cho các giao dịch cụ thể.
Hơn nữa, liên quan đến các hành động của Nga tại Ukraine, các công ty TLT không tiến hành kinh doanh với Nga, Belarus và các vùng lãnh thổ bị chiếm đóng của Ukraine.
Các sản phẩm TLT bị cấm tái xuất khẩu sang Nga, Belarus, các vùng lãnh thổ bị chiếm đóng của Ukraine, Triều Tiên, Iran, Syria và Cuba, và bị cấm sử dụng tại các vùng lãnh thổ đó.
Quy trình thẩm định khách hàng sẽ được áp dụng ngay từ đầu bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào để đánh giá rủi ro của khách hàng.
Quy trình thẩm định đơn giản hóa
Các quản lý bán hàng là tuyến phòng thủ đầu tiên, thực hiện quy trình thẩm định đơn giản (SDD) đối với tất cả khách hàng mới trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh.
Trong quá trình thực hiện quy trình SDD, các bước kiểm tra sau đây sẽ được tiến hành:
Nếu có bất kỳ thông tin tiêu cực nào về khách hàng trên các phương tiện truyền thông bất lợi,
nếu khách hàng không nằm trong danh sách trừng phạt,
nếu các hạn chế thương mại không bị vi phạm trong giao dịch cụ thể đó (việc đánh giá sẽ được tiến hành theo Quy tắc Tuân thủ các biện pháp trừng phạt theo ngành đối với các công ty TLT).
Khách hàng được xếp vào nhóm rủi ro thấp khi đáp ứng tất cả các tiêu chí đã nêu ở trên. Khách hàng được xếp vào nhóm rủi ro cao khi có những dấu hiệu đáng ngờ. Quy trình thẩm định tăng cường sẽ được áp dụng cho tất cả khách hàng thuộc nhóm rủi ro cao.
Thẩm định kỹ lưỡng nâng cao
Quy trình thẩm định tăng cường được áp dụng:
trong trường hợp các nghi ngờ leo thang từ tuyến phòng thủ đầu tiên,
Việc này được Bộ phận Tuân thủ khởi xướng khi những thay đổi trong môi trường pháp lý - quy định hoặc tình hình địa chính trị có thể gây ra rủi ro cao hơn cho khách hàng. Địa điểm hoạt động kinh doanh (tiểu bang) và lĩnh vực kinh tế sẽ được xem xét là các chỉ số rủi ro chính.
Bộ phận Tuân thủ, với vai trò là tuyến phòng thủ thứ hai, tiến hành đánh giá toàn diện rủi ro đối với khách hàng và các giao dịch đang diễn ra, áp dụng quy trình thẩm định nâng cao. Quyết định tiếp tục hay chấm dứt quan hệ kinh doanh được đưa ra với sự hiện diện của Giám đốc Tài chính (CFO), Giám đốc điều hành (CEO) của công ty con và các nhân sự ra quyết định khác có liên quan.
Các công ty TLT liên tục giám sát và cập nhật chính sách phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế. Việc giám sát và quản lý rủi ro được thực hiện theo các cách sau:
Chính sách này được cập nhật thường xuyên để đáp ứng những thay đổi trong môi trường pháp lý - quy định nhằm đảm bảo các biện pháp kiểm soát hiện có đủ để ngăn chặn các công ty TLT bị lợi dụng làm kênh cho các hoạt động liên quan đến rửa tiền/tài trợ khủng bố/vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế.
Đánh giá lại rủi ro của khách hàng. Rủi ro của khách hàng sẽ được đánh giá lại hàng năm hoặc bất cứ khi nào cần thiết phải xem xét lại dựa trên các chỉ số rủi ro.
Tuân thủ các thông lệ hàng đầu, các công ty TLT đảm bảo sẽ không thiết lập quan hệ kinh doanh với khách hàng có rủi ro về tuân thủ và/hoặc uy tín ở mức không thể chấp nhận được. Trong trường hợp mức độ rủi ro không thể chấp nhận được, các công ty TLT sẽ không thiết lập quan hệ kinh doanh, hoặc sẽ chấm dứt ngay lập tức. Quyết định chấm dứt quan hệ kinh doanh phải được ghi lại trong hệ thống nội bộ của TLT.
Mọi thông tin về cách chúng tôi lưu trữ dữ liệu cá nhân đều có trong Chính sách Bảo mật của TLT .
Ngay cả khi nỗ lực hết sức, không một chính sách nào có thể giải quyết được mọi tình huống đạo đức hoặc pháp lý có thể xảy ra. Do đó, nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến AML/CFT/Trừng phạt,
Vui lòng liên hệ với Nhóm Tuân thủ của TLT qua email tại địa chỉ compliance@tlt-manufacturing.com.
Cơ sở của Chính sách này được ghi nhận trong các nguồn tài liệu sau:
Chương trình trừng phạt của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Hoa Kỳ
Các công ty thương mại quốc tế đang đối mặt với nguy cơ ngày càng tăng về tội phạm tài chính và vi phạm các lệnh trừng phạt quốc tế hoặc các hạn chế thương mại. Để tuân thủ, chúng ta phải lựa chọn các đối tác kinh doanh một cách có trách nhiệm. Do đó, chúng tôi vui mừng thông báo rằng UAB “TLT PCB”, UAB “TLT MECHANICS” và UAB “TLT ELECTRONICS” cùng tất cả các công ty con của chúng tôi trên toàn thế giới, sau đây gọi chung là “TLT”, “chúng tôi”, “của chúng tôi”, đã thiết lập chính sách Phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế, giảm thiểu khả năng bị lợi dụng làm kênh rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF), và tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế trong hoạt động kinh doanh của chúng tôi.
Chính sách này là một phần của quy trình tuân thủ TLT mà chúng tôi đang hướng tới nhằm mục đích:
Xác định và quản lý rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố/vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế mà các công ty thuộc Tập đoàn TLT có thể phải đối mặt, bao gồm cả rủi ro về uy tín.
Bảo vệ các công ty thuộc Tập đoàn TLT khỏi bị lợi dụng làm kênh rửa tiền, tài trợ khủng bố và lách luật thương mại.
Đảm bảo các công ty thuộc Tập đoàn TLT tuân thủ các quy định pháp luật của các quốc gia mà họ hoạt động trong lĩnh vực chống rửa tiền/tài trợ khủng bố/các lệnh trừng phạt quốc tế.
Xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ phù hợp để phát hiện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
Chính sách này áp dụng trên toàn thế giới cho tất cả các công ty thuộc TLT và nhân viên của họ, bao gồm nhưng không giới hạn ở các CEO, Phó Chủ tịch, các quan chức cấp cao và bất kỳ ai làm việc thay mặt cho các công ty thuộc TLT. Tất cả nhân viên đều được kỳ vọng phải hành động một cách chính trực và có trách nhiệm.