Pinigų plovimo prevencija ir tarptautinės sankcijų politikos laikymasis
Pagrindinės funkcijos ir pareigos pinigų plovimo / teroristų finansavimo prevencijos ir tarptautinės sankcijų politikos laikymosi srityje išdėstytos toliau:
UAB „TLT PCB“, UAB „TLT MECHANICS“ ir UAB „ELECTRONICS“ vadovai yra atsakingi už:
Atitikties personalo skyrimas,
įtartinų sandorių pranešimų peržiūra,
teikti visą reikiamą paramą, įrankius, mokymus ir procesus, padedančius darbuotojams suprasti savo įsipareigojimus pinigų plovimo / teroristų finansavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų srities reikalavimų laikymosi srityje.
kruopštus šios Politikos ir Grupės vidaus procedūrų įgyvendinimas
įtartinų sandorių pranešimų peržiūra,
ugdyti atitikties kultūrą,
darbuotojų informavimas apie neatitikties riziką ir pasekmes.
Atitikties specialistas yra atsakingas už:
Pinigų plovimo / teroristų finansavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų politikos bei atitinkamų procedūrų laikymosi užtikrinimas ir įgyvendinimas,
greitas reagavimas į reguliavimo institucijų / finansų įstaigų informacijos prašymus, susijusius su pinigų plovimu / teroristų finansavimu ir tarptautinių sankcijų laikymusi,
pranešdamas bendrovės vadovui apie įtartinus sandorius.
Verslo plėtros vadovas yra atsakingas už:
atliekant supaprastintą deramo patikrinimo procedūrą,
nuolatinis klientų stebėjimas.
Kiti darbuotojai yra atsakingi už:
apsaugodami TLT nuo išorės subjektų naudojimo pinigų plovimui, teroristų finansavimui, sankcijų pažeidimams ar kitiems neteisėtiems tikslams,
nuolat atnaujinti savo žinias apie su jų vaidmeniu TLT susijusią politiką ir procedūras,
pranešti TLT atitikties komandai apie galimas atitikties problemas, susijusias su pinigų plovimo / teroristų finansavimo ir tarptautinių sankcijų pažeidimo rizika, el. paštu compliance@tlt-manufacturing.com .
TLT įmonės užtikrina konkretų ir reguliarų labiausiai suinteresuotų darbuotojų mokymą. Įmonių grupėje nuolat dalijamasi žiniomis apie PP/TF/Sankcijas. Be to, darbuotojų mokymo poreikiai reguliariai peržiūrimi, siekiant užtikrinti, kad būtų įgyvendinti Pinigų plovimo/Terorizmo finansavimo prevencijos tikslai ir laikomasi tarptautinės sankcijų politikos.
TLT įmonės laikosi tarptautinių sankcijų ir prekybos apribojimų, nustatytų ES ir JAV, bei bet kokio kito sankcijų režimo, taikomo konkretiems sandoriams.
Be to, kalbant apie Rusijos veiksmus Ukrainoje, TLT bendrovės nevykdo verslo su Rusija, Baltarusija ir okupuotomis Ukrainos teritorijomis.
TLT gaminius draudžiama reeksportuoti į Rusiją, Baltarusiją, okupuotas Ukrainos teritorijas, Šiaurės Korėją, Iraną, Siriją ir Kubą, taip pat naudoti šiose teritorijose.
Kliento išsamaus patikrinimo procedūra taikoma bet kokių verslo santykių pradžioje, siekiant įvertinti kliento riziką.
Supaprastintas deramas patikrinimas
Pardavimų vadovai yra pirmoji gynybos linija, atliekanti supaprastintą deramo patikrinimo (SDD) procedūrą visiems naujiems klientams prieš užmezgant verslo santykius.
SDD procedūros metu atliekami šie patikrinimai:
jei nepalankioje žiniasklaidoje yra neigiamos informacijos apie klientą,
jei klientas nėra įtrauktas į sankcijų sąrašą,
ar konkrečiu sandoriu nebus pažeisti prekybos apribojimai (vertinimas bus atliekamas pagal TLT įmonių sektorių sankcijų laikymosi taisykles).
Mažos rizikos klientas priskiriamas, kai jis atitinka visus aukščiau nustatytus kriterijus. Didelės rizikos klientas priskiriamas, kai klientui kyla įtarimų. Visiems didelės rizikos klientams taikoma sustiprinto deramo patikrinimo procedūra.
Sustiprintas deramas patikrinimas
Sustiprintas deramas patikrinimas taikomas:
kur įtartini dalykai buvo eskaluojami iš pirmosios gynybos linijos,
Atitikties departamento inicijuojamas patikrinimas, kai pasikeitusi teisinė-reguliacinė aplinka ar geopolitinė situacija gali sukelti didesnę kliento riziką. Rizikos rodikliais pirmiausia laikomos verslo veiklos vieta (valstybė) ir ekonomikos sektorius.
Atitikties skyrius, kaip antroji gynybos linija, atlieka išsamų klientų ir nuolatinės sandorių rizikos vertinimą, taikydamas sustiprinto deramo patikrinimo procedūrą. Sprendimas tęsti arba nutraukti verslo santykius priimamas dalyvaujant finansų direktoriui, kontroliuojamos bendrovės generaliniam direktoriui ir kitiems sprendimus priimantiems darbuotojams.
TLT įmonės nuolat stebi ir atnaujina pinigų plovimo / teroristų finansavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų politikos laikymąsi. Stebėsena ir rizikos valdymas įgyvendinami šiais būdais:
Politika reguliariai atnaujinama atsižvelgiant į teisinės ir reguliavimo aplinkos pokyčius, siekiant užtikrinti, kad esamos kontrolės priemonės būtų pakankamos, jog būtų užkirstas kelias TLT įmonių naudojimui kaip kanalui veiklai, susijusiai su pinigų plovimu / teroristų finansavimu / tarptautinių sankcijų pažeidimais.
Kliento rizikos pakartotinis vertinimas. Kliento rizika turi būti pakartotinai vertinama kasmet arba bet kuriuo metu, kai rizikos rodikliai lemia peržiūros būtinybę.
Vadovaudamosi geriausia praktika, TLT įmonės užtikrina, kad neužmegs verslo santykių su klientais, keliančiais nepriimtinai didelę atitikties ir (arba) reputacijos riziką. Tais atvejais, kai rizikos lygis yra netoleruotinas, TLT įmonės neturi pradėti verslo santykių arba juos nutraukti nedelsiant. Sprendimai dėl verslo santykių nutraukimo turi būti registruojami TLT vidinėje sistemoje.
Visą informaciją apie tai, kaip mes saugome asmens duomenis, galite rasti TLT privatumo politikoje .
Net ir dedant visas pastangas, jokia politika negali išspręsti visų įmanomų etinių ar teisinių situacijų. Todėl, jei turite klausimų, susijusių su pinigų plovimo prevencija / teroristų finansavimo prevencija / sankcijomis,
Prašome susisiekti su TLT atitikties komanda el. paštu compliance@tlt-manufacturing.com.
Šios politikos pagrindas įtvirtintas šiuose šaltiniuose:
Tarptautinės prekybos įmonės susiduria su didėjančia finansinių nusikaltimų ir tarptautinių sankcijų ar prekybos apribojimų pažeidimų rizika. Siekdami laikytis reikalavimų, turime atsakingai rinktis savo verslo partnerius. Todėl džiaugiamės galėdami pranešti, kad UAB „TLT PCB“, UAB „TLT MECHANICS“ ir UAB „TLT ELECTRONICS“ bei visos mūsų kontroliuojamos įmonės visame pasaulyje (toliau kartu vadinamos „TLT“, „mes“, „mus“ ir „mūsų“), nustatėme Pinigų plovimo / teroristų finansavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų laikymosi politiką, kuria sumažinama galimybė būti panaudotoms kaip pinigų plovimo (PP) ir teroristų finansavimo (TF) kanalui, ir savo verslo praktikoje laikomės tarptautinių sankcijų.
Ši politika yra TLT atitikties proceso dalis, kuria siekiame:
nustatyti ir valdyti pinigų plovimo / teroristų finansavimo / tarptautinių sankcijų pažeidimo riziką, kuriai gali būti veikiamos TLT grupės įmonės, įskaitant riziką reputacijai,
apsaugoti TLT grupės įmones nuo išnaudojimo kaip pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir prekybos apribojimų apėjimo kanalo,
užtikrinti, kad TLT grupės įmonės laikytųsi savo veiklos jurisdikcijų teisės aktų / norminių aktų nuostatų pinigų plovimo / teroristų finansavimo / tarptautinių sankcijų srityje,
sukurti tinkamą vidaus kontrolę įtartiniems sandoriams aptikti ir pranešti apie juos.
Ši politika taikoma visoms TLT įmonėms ir jų darbuotojams visame pasaulyje, įskaitant, bet neapsiribojant, generalinius direktorius, viceprezidentus, pareigūnus ir visus, dirbančius TLT įmonių vardu. Tikimasi, kad visi darbuotojai veiks sąžiningai ir atsakingai.